见知数据 银行流水尽调系统

查流水
回归商业的本质
一键上传汇总多银行流水,辨别数据真假
发现关联方与可疑交易,展示真实经营情况

一键上传

多银行流水格式全识别

智能识别4200+银行电子流水数据格式,一键上传,自动汇总清洗数据,替代手工处理,减少99%流水文件贴表时间,避免人工出错问题。

辨别真假

验证流水真实完整性

通过余额连续性,利息检查,对手方及摘要信息检查及数据分布比对等多规则智能校验流水真假,并发现缺失的未提交账户。

关联交易

工商数据洞察可疑交易

接入实时工商数据,从每条流水对手方中批量发现关联方。可自定义配置的多规则引擎捕获可疑交易,并自动统计交易金额与频率规律。

经营全貌

掌握企业真实经营状况

展示每日资金波动,发现贷款理财交易,呈现收支盈亏与结构,进行指标分析和上下游客户与供应商的交易细节,掌握企业真实经营情况。

针对问题

对于风控人员,我们的尽调系统帮助解决

流水鉴别真假

快速校验流水真假,发现流水数据缺失及未提交账户

海量数据汇总

4200+银行+第三方支付数据一键上传,自动清洗标准化

掌握经营全貌

高效掌握企业“有多少钱,收支多少,和谁交易”经营全貌

对于金融机构的管理者,我们的尽调系统的价值是

提高工作效率

减少99%的流水处理和75%的基础分析时间

全面控制风险

流水真假,数据缺失,关联方与可疑交易一览无遗

沉淀数据资产

统一规范的数据标准,便捷贷后监管和行业分析指标