找不到真正的财产
表面余额很低，资金可能已流向关联公司、亲属、股东或其他账户。
执行案件专项流水核查
让每一笔流水，
指向下一步行动
以流水为抓手，以调查为路径，以执行为结果
穿透资金流向 · 挖掘隐匿资产 · 梳理关联关系 · 持续辅助执行回款
11年流水分析经验
20,000+银行及支付平台
100万+年分析主体
1,000+服务机构
WHY IT'S HARD
为什么拿到了流水，
为什么拿到了流水，
案件还是推进不下去？
看到交易，只是开始。真正困难的是从海量记录中找出完整的资金关系和下一步调查方向。
看不懂资金关系
几万笔流水交织，闭环转账、关联交易和异常路径极难人工识别。
隐匿账户缺少线索
现有流水只是资金网络的一角，需要反向发现潜在账户与主体。
异常难成证据链
来源、去向、时间、主体和关系必须串联，单笔异常不足以说明问题。
分析不是一次性的
新账户、新流水、新主体持续出现，需要随案件推进不断追加研判。
查流水不是终点。找到下一步该查什么、追什么、执行什么，才是价值所在。
WHAT WE DO
从一份流水开始，
从一份流水开始，
持续寻找可执行线索
不止把流水“看完”，而是将技术初筛与专家研判结合，形成能推动案件继续向前的行动建议。
ASSET ANALYSIS
看清资金去了哪里
重建账户的真实资金结构，识别大额转移、资金回流、资产交易与异常余额变化。
- 资金流入、流出与余额趋势
- 大额及异常资金转移
- 房产、车辆、理财等资产痕迹
- 潜在隐匿账户与资金回流
已知账户起点
关联企业高频转账
亲属账户资金回流
资产交易重点核查
HOW WE WORK
一个案件，我们如何介入
从案情沟通开始，伴随新账户、新主体和新流水持续推进。
案情沟通
了解执行标的、已掌握财产、账户及当前执行障碍。
流水整理
统一清洗银行、微信、支付宝及其他支付资料。
首轮资金核查
梳理资金结构、主要交易对手、异常交易与资金路径。
专家研判
判断哪些异常值得追、哪些主体值得查、下一步重点在哪里。
持续追加分析
将调查令或执行调查中新取得的资料继续加入分析。
陪跑至案件推进
持续辅助调查方向、资产线索核查与证据材料整理。
不是交付一份报告就结束而是围绕案件持续分析
OUR CAPABILITY
为什么我们能从海量流水中找到线索
技术完成初筛，专家完成研判。
全域数据融合
支持全球20,000+银行及支付平台格式，统一解析、清洗与汇总。
交易语义识别
识别工资、借款、还款、购房、车辆、投资等真实交易用途。
多层资金穿透
追踪大额转移、闭环交易与多层账户之间的完整资金路径。
流水真实性核验
结合余额连续性和结息等信息，发现缺失、重复与异常记录。
关联关系穿透
结合交易对手和工商关系，识别关联企业、股东与潜在代持。
资金结构分析
收入、支出、余额与大额资金变化
重点交易清单
高频、大额、异常及敏感交易
资金流向图
资金从哪里来、最终去了哪里
关联主体清单
个人、企业、股东及其他关联方
潜在资产线索
账户、房产、车辆、投资等线索
案件研判建议
下一步建议调查的主体、账户和方向
REAL CASES
真实案件，如何一步步破局
将复杂流水变成清晰、可验证、可继续追查的资金线索。
CASE 01
资金穿透多层嵌套，还原虚假贸易真相
案件背景
涉案银行人员勾结外部空壳公司，利用数百个关联账户搭建资金闭环，虚构贸易背景挪用巨额资金洗钱，资金链路多层嵌套，隐蔽性极强。
案件效果
协助司法鉴定所、办案机关锁定核心嫌疑人，资金流向图作为关键庭审证据，极大缩短质证时长。
见知破局
- 48小时内完成500余万条异构流水清洗与标准化；
- 用知识图谱技术，识别并剥离了5层以上资金伪装，精准定位幕后实控人78个隐匿账户；
- 发现资金回流至嫌疑人亲属的“闭环证据”，戳穿“真实贸易”谎言。
SUITABLE CASES
哪些案件尤其适合专项流水核查？
执行案件
被执行人声称无财产，但历史存在大量资金往来。
婚姻家事
怀疑存在财产转移、隐匿账户或代持资产。
股权 / 合同纠纷
需要厘清关联交易、利益输送或实际资金往来。
刑事 / 经济案件
涉及大量账户、多层转账，资金去向复杂。
企业舞弊
怀疑高管、员工、供应商或关联企业存在异常往来。
查流水服务收费标准
推荐
执行类案件年度服务19,800元/年
执行案件专项服务，按案件实际回款总额的1%计费
- 银行/支付宝/微信/其他第三方支付账户数量不限
- 兼容多种流水格式PDF/Excel/txt/csv/扫描件
- 首次分析之日起一年内有效
- 针对律师提供年度战略合作年包方案，锁定长期专属服务价格
其他类型案件服务定价采用双轨模式
- 个案依据涉案标的、流水数据量级、交易嵌套复杂程度一案定制评估
- 针对律师、律所及法务机构，提供年度战略合作年包方案，锁定长期专属服务价格
START HERE
有流水，但不知道
有流水，但不知道
下一步从哪里查？
无需先整理流水。先告诉我们案件遇到了什么问题，由专项服务团队进行初步研判。
✓ 案件情况初步沟通✓ 流水材料范围判断✓ 服务方式与下一步建议
